وثائق التعريف المعتمدة في التعرف على العملاء ( الإقامة والعمل )
وثائق التعريف المعتمدة في التعرف على العملاء ( الإقامة والعمل )
اعتماد ما يلي بخصوص الوثائق المعتمدة من قبل العملاء عند فتح الحساب في الحالات التالية:
1- في حال عدم توفر سند إقامة للتصريح عن إقامتهم لاسيما في المناطق الساخنة .
أ - بالنسبة لجميع المتعاملين اللذين يقطنون عند أقاربهن أو أصدقائهم تتطلب الوثائق التالية
- بيان أو وثيقة صادرة عن المختار يوضح فيها مكان إقامة القريب أو الصديق مع تدوين عبارة أو حاشية تدل على استضافته أو تصريح شخصي من القريب يقدمه للمصرف عن تفاصيل الاستضافة عوضا عن حاشية سند الإقامة .
- يستوفي الفرع المبررات اللازمة بخصوص الحوالة أو العملية المصرفية .
ب – بالنسبة للمتعاملين المقيمين في الفندق ولم يتوفر لديهم ما يثبت إقامتهن أو الذين لا يملكون مكان إقامة محدد بسبب الظروف الحالية في البلاد يطلب ما يلي :
- يقدم المتعامل تصريح عن مكان إقامته الحالية .
- يستوفي الفرع المبررات اللازمة بخصوص الحوالة أو العملية المصرفية .
2 – في حال عدم توفر مستند يدل على المهنة أو العمل :
* يتم الاعتماد على تصريح المتعامل لإثبات المهنة في الحالات المتعلقة ببعض المهن الحرة التي لا يوجد لها مستند إثبات شريطة أن يتم التأكد من إمكانية انتساب مثل هذه المهن لجمعيات حرفية تنسق أعمالها وعلى مسؤولية الفرع .
* ينبغي الحصول على المعلومات الدقيقة التي تتعلق بمهنة أو نشاط المتعامل .
يلتزم الفرع في الحالات السابقة بأن يحدد وفق تقييمه وتوصيفه للمخاطر علاقات العمل منخفضة المخاطر وعلاقات العمل مرتفعة المخاطر ووفق دليل سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعمم أصولا وعلى أساس تقييمه يقوم بطلب أي وثائق إضافية .